포트폴리오
Apple과 Microsoft는 계정에서 여전히 큰 비중을 차지합니다. 우리는 과거에 투자했지만 지금은 Apple 및 Microsoft 구매를 중단하고 VOO, SCHD 및 O의 가중치를 목표로 천천히 늘리고 있습니다. 기술주 및 기술 관련 ETF는 현재 포트폴리오의 5% 이하를 구성하고 있으며 향후 기술주에 대한 투자를 중단할 계획입니다. 현재는 포트폴리오 수익률이 S&P 500보다 좋지만 점차 지수 내 비중을 늘려가고 있다. 그리고 배당금으로 나오는 금액은 계속해서 재투자되고, 매달 받는 급여는 다시 투자로 돌아갑니다. 요즘은 높은 이자율로 인해 현재 은행이나 관련 부채가 없기 때문에 돈을 갚아야 한다는 압력이 없습니다. 경제적 목표를 달성하는 방법에 대한 계획을 세울 수 있었습니다. 나에게 필요한 것은 “시간” 뿐입니다. 앞으로 10년 정도면 경제적 목표를 달성할 수 있을 것 같습니다.
배당금 및 수익
2023년 2월 포트폴리오 수익률은 +9.34%였으며 S&P500은 -3.62%를 기록했습니다. 이번 달에는 기술 관련 주가에 움직임이 있었고 계정 포트폴리오가 영향을 받은 것으로 보입니다. 그때처럼 S&P 500도 매년 회복세를 보이고 있고 관련 주가 움직임도 눈에 띈다. 늘 그렇듯이 주식시장은 어느 정도 회복되고 있습니다. 두려움을 극복하고 심리적인 부분에서 잘한 사람이라면 투자를 통해 자신의 계정을 더욱 긍정적으로 만들었을 것입니다. 시장에 머물러야 합니다. 당신은 절대 가지 말아야 시장에 대한 두려움 때문에 매도하면 강세장에서 엄청난 마이너스를 보게 될 것입니다. 그래서 모건 하웰이 말한 ‘돈의 심리학’에서 부자는 위험에 대해 심리적으로 침착한 사람일 수 있다.
연간 배당금
이달 자사주 매입으로 받은 연간 배당금은 454만7851원이다. 월별 배당금과 합산하여 배당금을 다시 늘리는 투자를 지속하고 있으며 첫 배당금을 기록한 2021년 12월 대비 거의 2배가 될 것입니다. 그리고 투자는 배당금을 증가시킬 뿐만 아니라 지수와 주식은 매년 배당금을 증가시키므로 배당률을 높이는 것도 보너스이고 주가 상승도 보너스입니다. 계속 계산하고 가능한 투자를 계속 진행하는 것이 중요합니다. 투자하는 동안 미래를 계획할 수 있어야 합니다. 그리고 현재의 투자와 앞으로 금액이 더 커질 때의 투자가 크게 다르지 않아야 합니다.